Pénzügyi tervezés alapjai és eszközei
Részletek és gyakorlati információk
A netpromaxo.sbs weboldal személyes pénzügyi alapokat bemutató blogként működik, amely elsősorban kezdők számára kínál költségvetés-tervezési útmutatókat. A szolgáltatások közé tartozik részletes, lépésről lépésre kialakított tanulási útvonalak bemutatása, amelyek 6-8 hetes időtartamra tervezettek, és az alapvető pénzügyi tervezési fogalmakat dolgozzák fel. Ezen felül a weboldal kurátori válogatást kínál pénzügyi témájú könyvekből, amelyek mindegyike részletes ismertetővel és ajánlott olvasási sorrenddel rendelkezik. A tartalom kialakítása során a szerzők 5-12 év szakmai tapasztalattal rendelkező pénzügyi tanácsadók bevonásával dolgoznak, akik a magyarországi pénzügyi szabályozások és piaci viszonyok ismeretében állítják össze az anyagokat.
Személyes Pénzügyek Alapjai Blog és Költségvetés-tervezés Kezdőknek
Mi van benne
- Részletes, lépésről-lépésre útmutató költségvetés-tervezéshez kezdők számára
- Havi és éves pénzügyi tervek sablonjai letölthető formátumban
- Kiemelt könyvajánlók, melyek tematikusan segítik a pénzügyi tudatosság fejlesztését
- Rendszeresen frissülő cikkek gyakorlati pénzügyi tippekkel
- Ingyenes e-mailes heti hírlevél, amelyben aktuális pénzügyi stratégiákat osztunk meg
- Interaktív pénzügyi kalkulátorok elérése a honlapon
Árazási részletek
| Hozzáférés a bloghoz és cikkekhez: | Ingyenes |
| Prémium könyvajánló és tanulási útvonal csomag: | 3 990 Ft egyszeri díj |
| Havi személyes pénzügyi hírlevél előfizetés: | 1 200 Ft/hó |
| Előfizetési kedvezmény (éves előfizetés esetén): | 10% kedvezmény |
| Fizetési módok: | Bankkártya, PayPal |
Elérhetőség és Ütemezés
Blogcikkek és alap anyagok elérése 0-24 órában, egész évben.
Prémium anyagok hozzáférése az egyszeri díj megfizetését követően azonnal.
Hírlevél küldése havonta, minden hónap első hétfőjén 10:00-kor.
Ügyféltámogatás elérhető munkanapokon 9:00-17:00 között e-mailben.
Mit nem tartalmaz az alapcsomag
- Egyéni pénzügyi tanácsadás vagy személyre szabott költségvetési tervezés
- Személyes tréning vagy workshop részvétel
- Külső könyvek vagy fizikai anyagok költségei
- Egyedi kérések vagy extra szolgáltatások (külön díjazás ellenében)
Lemondási és Visszatérítési Feltételek
- A prémium csomag egyszeri díja nem visszatéríthető, miután hozzáférés aktiválódott
- Havi előfizetés lemondása következő havi számlázás előtt lehetséges díjmentesen
- Lemondás esetén hozzáférés a már kifizetett időszak végéig biztosított
Tematikus Könyvajánló és Tanulási Útvonalak
Mi van benne
- Válogatott könyvek listája pénzügyi alapismeretekhez, befektetésekhez, adózáshoz
- Minden könyvhöz részletes olvasási útmutató és tanulási célok
- Ajánlott olvasási sorrend kezdőknek, haladóknak és előrehaladottaknak
- Kiegészítő források és online anyagok linkjei
- Rendszeres frissítések és új könyvek hozzáadása negyedévente
Árazási részletek
| Alap könyvajánló hozzáférés: | Ingyenes |
| Teljes tanulási útvonal csomag: | 4 500 Ft egyszeri díj |
| Frissítési előfizetés (éves): | 1 000 Ft/év |
| Fizetési módok: | Bankkártya, átutalás |
Ütemezés és Hozzáférés
A könyvajánló bázisanyag mindig elérhető online.
Tanulási útvonal csomag aktiválása után azonnal hozzáférhető.
Frissítések negyedévente, automatikusan elérhető előfizetés esetén.
Ügyfélszolgálati válaszidő: 2 munkanap.
Nem tartalmaz és további költségek
- Fizikai könyvek vagy e-könyvek ára
- Személyes mentorálás vagy oktatás díja
- Egyéni tanulási konzultációk
Lemondási és Visszatérítési Feltételek
- Egyszeri díjas csomag megvásárlása után visszatérítés nem lehetséges
- Frissítési előfizetés bármikor lemondható a következő időszakra
Személyes pénzügyek alapjai
Alapvető pénzügyi tervezési lépések kezdőknek
A személyes pénzügyek alapjai szekció bemutatja a költségvetés-tervezés lépéseit és a kezdőknek szóló könyvajánlókat. A tartalom célja, hogy világos és érthető útmutatást nyújtson a pénzügyi tervezéshez.
Költségvetés-tervezés alapjai
A költségvetés-tervezés alapfogalmai ismertetik a bevételek és kiadások kategóriáit, valamint azok nyomon követésének módját. A magyarázat a havi pénzügyi egyensúly megteremtésére fókuszál.
Pénzügyi célok kitűzése
A pénzügyi célok meghatározása szakasz a rövid- és hosszú távú célok különbségeit tárgyalja, valamint a reális elvárások kialakításának lépéseit. A fókusz a mérhető és elérhető célok megfogalmazásán van.
Költségvetés-tervezési útmutatók kezdőknek
A kiadások kategorizálása részletesen leírja az alapvető és opcionális kiadási csoportokat, valamint a rendszeres és eseti kiadások elkülönítésének szerepét. Ez elősegíti a pontosabb pénzügyi áttekintést.
Megtakarítási stratégiák
A megtakarítási stratégiák ismertetése tartalmazza a rendszeres megtakarítási lehetőségeket és azok időbeli ütemezését. A leírás kitér a megtakarítási célokhoz igazított módszerekre is.
Tervezőeszközök és alkalmazások
A pénzügyi tervezés eszközei rész bemutatja a költségvetés-követő alkalmazásokat és egyszerű táblázatos megoldásokat, amelyek segítik a napi pénzügyi nyilvántartást. Az eszközök kiválasztásának szempontjai is fel vannak sorolva.
Személyes pénzügyi könyvtár
Könyvajánlók és tanulási útvonalak
A netpromaxo.sbs szolgáltatásai között szerepel a költségvetés-tervezési alapok részletes bemutatása, amely 10-12 modulból áll, és átlagosan 4-6 hét alatt feldolgozható. A modulok lefedik a bevétel és kiadás nyilvántartásának módszereit, a pénzügyi célok meghatározását, valamint a hosszú távú megtakarítási stratégiák alapjait. A blog rendszeresen frissül, 2023-ban 24 új cikk került publikálásra, amelyek a leggyakoribb pénzügyi kérdésekre adnak választ. A tartalmak megértését segíti a gyakorlati példák és letölthető költségvetési sablonok, amelyek Excel formátumban érhetők el.
Ajánlott könyvek listája
A könyvajánlók szakaszban kiválasztott művek listája szerepel, amelyek a pénzügyi ismeretek különböző szintjeit fedik le, kezdve az alapoktól a haladó témákig. Minden könyvhöz rövid tartalmi összefoglaló tartozik.
Olvasási útmutató kezdőknek
Az olvasási útmutató rész lépésenként mutatja be a könyvek sorrendjét és a javasolt tanulási tempót. Az útmutató a témák logikus egymásra épülését veszi alapul.
Könyvek témakörei és fókuszai
A könyvek tartalmi fókuszai részletezi a költségvetés-készítés, megtakarítás, befektetés és adózási ismeretek témaköreit, amelyek a válogatásban szerepelnek. A leírás kitér a gyakorlati alkalmazhatóságra is.
Tanulási szintek és útvonalak
A tanulási útvonalak szekció ismerteti a kezdő, középhaladó és haladó szinteket, valamint az egyes szinteken javasolt könyvlistákat és kiegészítő forrásokat. A szintek közötti előrehaladás logikája is szerepel.
Kiegészítő tananyagok és linkek
A források és kiegészítő anyagok rész felsorolja a weboldal által ajánlott online cikkeket, kalkulátorokat és oktatóvideókat, amelyek a könyvek mellett támogatják a tanulást. Az anyagok elérhetősége is meg van adva.
Gyakorlati pénzügyi tervezés
Költségvetés készítésének lépései
A költségvetés készítésének gyakorlati lépései részletesen bemutatja a bevételek és kiadások összegyűjtését, csoportosítását és az adatok feldolgozását. A folyamat magában foglalja a havi rendszerességű áttekintést is.
Bevételi források rögzítése
A bevételek nyilvántartása ismerteti a rendszeres és eseti jövedelmek dokumentálásának módszereit, valamint a pontos adatrögzítés fontosságát a költségvetés kialakításához.
Kiadások kategorizálása
A kiadások részletezése szakaszban a fix és változó költségek elkülönítését, valamint a kiadások kategorizálásának szabályait tárgyalja. A cél a kiadások átláthatóságának növelése.
Költségvetés összeállítása
A havi költségvetés összeállítása leírja az összegyűjtött adatok alapján készített táblázatos tervek elkészítésének lépéseit, beleértve az előrejelzések és korrekciók lehetőségét is.
Pénzügyi eredmények elemzése
Az eredmények elemzése rész bemutatja a havi pénzügyi adatok értékelésének módszereit, és azonosítja a túlzott kiadások vagy megtakarítási lehetőségek területeit.
Költségvetés felülvizsgálata
A rendszeres felülvizsgálat szakasz ismerteti az időszakos költségvetés-ellenőrzés menetét, a szükséges módosítások dokumentálását és a hosszú távú pénzügyi célokhoz való igazítást.
Pénzügyi tanácsadás Magyarországon
Pénzügyi tervezés kezdőknek – könyvajánlók és tanulási útmutatók
A pénzügyi tanácsadás lehetőségei szekció bemutatja a Magyarországon elérhető szakmai szolgáltatásokat, valamint azok igénybevételének feltételeit és jellemzőit. Az információk segítik a tájékozódást a tanácsadói piacon.
Pénzügyi tanácsadók Magyarországon
A könyvajánló szolgáltatás keretében a netpromaxo.sbs csapata 30 pénzügyi témájú könyvet válogatott össze, amelyek között szerepelnek alapvető pénzügyi ismereteket tárgyaló művek, befektetési stratégiákat ismertető kiadványok és megtakarítási tippeket tartalmazó könyvek. Minden könyvhez részletes elemzés tartozik, amely a könyv főbb pontjait, célcsoportját és nehézségi szintjét tárgyalja. Az ajánlások 2021 óta folyamatosan frissülnek, és a tanulási utak úgy vannak kialakítva, hogy egy kezdő olvasó a legfontosabb ismereteket 3-4 hónap alatt elsajátíthassa, az egyéni tempó figyelembevételével. A könyvek kiválasztásánál a szerzők a magyar piacra szabott relevanciát és a szakmai hitelességet tartották szem előtt.
Tanácsadói szolgáltatások típusai
A tanácsadói szolgáltatások típusai ismertetik az egyéni pénzügyi tervezést, befektetési tanácsadást, adótervezést és hiteltanácsadást. Minden típus rövid működési leírást kapott.
Tanácsadási folyamat
A tanácsadás igénybevételének folyamata részletezi az első konzultációt, az adatgyűjtést, a személyre szabott javaslatok elkészítését és a további támogatás lehetőségeit.
Díjszabás és költségek
A szolgáltatások díjszabása ismerteti a Magyarországon jellemző díjstruktúrákat, mint az óradíj, csomagdíj és sikerdíj, valamint azok alkalmazási körülményeit.
Tanácsadó választási szempontok
A tanácsadók kiválasztási szempontjai szakasz felsorolja a szakmai képesítéseket, tapasztalatokat és a személyes igényekhez illeszkedő szolgáltatásokat, amelyek figyelembevétele javasolt a döntés előtt.